越南金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)案例與提示

文章來源：駐越南經(jīng)商參處 2013-02-21 1

2012年11月，中方某金融機(jī)構(gòu)（下稱“中方銀行”）反映了一起越南工商股份商業(yè)銀行無理拒付信用證項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)的案例。現(xiàn)將該案例簡介如下，謹(jǐn)提醒各對(duì)越貿(mào)易中資企業(yè)及辦理對(duì)越貿(mào)易結(jié)算服務(wù)的中資銀行注意防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

一、業(yè)務(wù)背景
越南工商股份商業(yè)銀行（VIETNAM JOINT STOCK COMMERCIAL BANK FORINDUSTRY AND TRADE，下稱開證行）于2011年9月開出一筆金額為USD8,458,566.00的自由議付信用證，進(jìn)口造紙?jiān)O(shè)備，條款規(guī)定分A、B、C三期支付，受益人為中方某公司。

A期款項(xiàng)為設(shè)備款，共交單8次，開證行均已承兌在裝運(yùn)日后6個(gè)月支付。應(yīng)受益人申請(qǐng)，中方銀行對(duì)已承兌未到期款項(xiàng)辦理了福費(fèi)廷，并隨后轉(zhuǎn)賣另一銀行，轉(zhuǎn)賣事項(xiàng)均已告知開證行。

二、開證行申請(qǐng)法院止付令
2012年10月31日，中方銀行收到開證行電報(bào)，得知上述信用證項(xiàng)下全部未付余額349.6萬美元（即A期項(xiàng)下兩單開證行已承兌款項(xiàng)及B、C兩期設(shè)備正常運(yùn)轉(zhuǎn)和質(zhì)量保證尾款）已被越南法院止付。從法院止付令看到，不同尋常的是法院止付令的申請(qǐng)人是開證行自己。中方銀行與福費(fèi)廷買入行以信用證項(xiàng)下議付行身份和承兌匯票善意持票人身份向開證行據(jù)理交涉、主張權(quán)利，要求支付已承兌款項(xiàng)2,000,993.84美元，但開證行始終以止付令為擋箭牌，消極應(yīng)付，不采取措施撤銷止付令。

與此同時(shí)，開證申請(qǐng)人為了繼續(xù)推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)展，獲得了法院對(duì)止付令修改決定，解除了對(duì)已交付貨物的兩筆開證行承兌款項(xiàng)的止付。中方銀行得知此信息后致電開證行請(qǐng)其確認(rèn)此事并履行付款責(zé)任，然而，開證行并未立即回復(fù)，而是在收到中方銀行電報(bào)8天后才回復(fù)，告知該行又收到了法院就前述止付令第二份修改決定，法院再一次凍結(jié)了其原已承兌的款項(xiàng)，因而無法履行付款責(zé)任。截止目前此案仍在進(jìn)一步交涉中。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示
鑒于越南工商股份商業(yè)銀行無視有關(guān)信用證的國際慣例和善意持票人的合法地位，一再以申請(qǐng)法院止付令的方式無理拒付已承兌款項(xiàng)，駐越南使館經(jīng)商處提醒各對(duì)越貿(mào)易往來中資企業(yè)和銀行高度關(guān)注越南工商股份商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)，以免遭受損失。

（登尼特集團(tuán)www.all4designllc.com編輯銀枝桃轉(zhuǎn)載）

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