項目融資方案策劃之常見問題

項目融資是目前比較慣用的一種融資方式，也是登尼特資本資本運營機為廣大客戶提供的資本運作增值服務(wù)之一，本文主要介紹一下項目融資常見問題解析：

1. 項目融資風(fēng)險主要表現(xiàn)形式
項目融資風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險（項目參與方是否按合同文件履行職責(zé)及其對項目的信用保證），完工風(fēng)險（項目融資的核心風(fēng)險之一），生產(chǎn)風(fēng)險（項目試生產(chǎn)階段和生產(chǎn)運行階段中存在的風(fēng)險），市場風(fēng)險（產(chǎn)品在市場上的銷售量及其它變化的風(fēng)險），金融風(fēng)險（利率，匯率的變化，通貨膨脹，國際貿(mào)易政策），政治風(fēng)險（國家風(fēng)險和國家政策），環(huán)境保護(hù)風(fēng)險（關(guān)注工業(yè)化進(jìn)程的影響，自然環(huán)境和環(huán)境中休養(yǎng)生息的人類健康和福利），法律風(fēng)險（東道國法律變動的風(fēng)險）。

2. 項目融資的基本特征有哪些
1.至少有項目發(fā)起方，項目公司貸款方三方參與；
2.項目發(fā)起方以股東身份組建項目公司，該項目公司為獨立法人從法律上與股東分離；
3.貸款銀行重要依靠項目本身的資產(chǎn)和（未來現(xiàn)金流量）作為貸款還保證而原則上對項目公司之外的資產(chǎn)卻沒有追索權(quán)或僅有有限追索權(quán)；
4.出于自身安危，貸款銀行必然對項目談判，運營進(jìn)行主過程監(jiān)控；
5.涉及風(fēng)險的合理分擔(dān)項目融資必然復(fù)雜的貸款和擔(dān)保文件作為項目各方行為的依據(jù)。

3. 項目融資的抵押作用
1.貸款人不注重項目資產(chǎn)擔(dān)保的償還而注重項目資產(chǎn)的經(jīng)營能力
2項目資產(chǎn)均有特定的功能及因素
3.項目資產(chǎn)不使用其自身價值低于建造成本
4.項目資產(chǎn)擔(dān)保旨在去的有限還權(quán)，處置權(quán)
5.貸款人關(guān)注評價項目資產(chǎn)經(jīng)營者的能力
6.比項目資產(chǎn)更有價值的擔(dān)保抵押為長期銷售合同

4. 項目融資擔(dān)保及其分類
借款人或第三方以自己的信用或資產(chǎn)向貸款金融機構(gòu)所作的還本付息保證。分類：物權(quán)擔(dān)保（借款人或擔(dān)保人以自己的財產(chǎn)為履行債務(wù)而設(shè)定的擔(dān)保物權(quán)）不動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保（土地、建筑物等財產(chǎn)），動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保（指項目公司以自己或第三方的動產(chǎn)作為履約的技術(shù)保證，如特定的股份、特許權(quán)等），浮動設(shè)押；信用擔(dān)保（擔(dān)保人以自己的資信向債權(quán)人保證對債務(wù)人履行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任）項目完工擔(dān)保，無貨亦付款合同。

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編輯：劉雨

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